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    華夏銀行:精準施策 “護航”實體經濟 助力推動高質量發展

    2022-10-21 20:49  來源:證券日報網

        作為國有金融企業,華夏銀行完整、準確、全面貫徹新發展理念,主動融入新發展格局,堅持金融的政治性和人民性,堅守服務實體經濟的初心,精準施策用金融“活水”,堅定守護壯大實體經濟命脈。

        華夏銀行黨委書記、董事長李民吉表示,華夏銀行將充分發揮國有金融企業的經濟核心和血脈作用,切實承擔起服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革的重要職責使命,用實際行動和高質量發展業績,為中華民族偉大復興貢獻力量。

        “專項政策+產品創新” 精準扶持“專精特新”

        “專精特新”企業是創新的生力軍,是制造業核心競爭力的基石,是強鏈補鏈的關鍵所在,是增強我國經濟韌性、推動產業轉型升級、實現高質量發展的重要一環。為落實國家政策,充分發揮金融服務的導向性和示范性,華夏銀行把“專精特新”作為打造中小微企業服務特色的主陣地,聚焦解決“專精特新”企業發展的痛點難點,切實為客戶辦實事,實施精準扶持。

        常州某工業技術有限公司是一家從事蒸汽節能設備制造與熱能管理解決方案的技術創新型企業。華夏銀行常州分行主動與企業對接,了解企業金融服務需求后,組建項目專業服務團隊,于6月份首批投放貸款1000萬元,為企業解了燃眉之急。

        對于“專精特新”企業,華夏銀行已經探索出“專項政策+產品創新”扶持組合拳。

        一方面,華夏銀行面向“專精特新”企業推出多項支持政策。一是加大信用貸款支持力度。為進一步緩解企業融資難問題,華夏銀行向符合條件的“專精特新”企業提供信用貸款支持。二是提升服務質效。為“專精特新”企業開辟綠色通道,提供定制化服務方案,以快速高效的審批和放款保障企業資金需求。三是加強精準服務能力??傂袑?ldquo;專精特新”企業實行名單制管理,為重點企業制定專屬服務方案、匹配專屬服務團隊,全面解決企業資金需求,提供綜合解決方案。

        另一方面,組合運用多種特色產品服務“專精特新”企業。當前,華夏銀行各分行在服務“專精特新”客戶過程中,積極創新、靈活應用,根據“專精特新”企業自身經營發展所處階段及行業地位,充分運用相應特色產品,形成分階段、分層次、立體式服務體系,如溫州分行創新推出科技型小微企業信用貸、技改貸、資能貸和首貸惠等產品,深圳分行運用高新技術信用貸、銀稅通、信用增值貸等一系列拳頭產品,支持“專精特新”企業高質量可持續發展。

        下一步,華夏銀行將繼續針對“專精特新”企業特點,開展專項研究,推出專屬產品,將服務對象擴展至“制造業單項冠軍”、專精特新“小巨人”、各省市認定的省級“專精特新”中小企業等,同時業務模式將更加多樣化,單戶金額最高可達3000萬元,持續圍繞企業的實際需求,為企業提供綜合化、個性化、特色化的優質金融服務,助力和陪伴“專精特新”茁壯成長。

        “產品庫+生態圈”為產業升級增添“數字”新底色

        “十四五”期間,國家全面推進數字經濟建設,加快產業數字化升級轉型。在此背景下,產業數字金融成為商業銀行響應數字經濟發展要求、謀求銀行業數字化轉型的重點方向。

        為切實加強金融對實體經濟的有效支持,為產業數字化插上金融數字化的翅膀,促進產業鏈轉型升級,助力“穩鏈保鏈”,華夏銀行在業內首家成立產業數字金融部,專職產業數字金融創新實踐,重點為生態中的中小企業提供線上化、移動化、數字化、智能化的服務,提高中小企業的金融可獲得性,為實體經濟高質量發展增添數字化新底色。

        構建數字金融“產品庫”。華夏銀行針對核心企業類、產業直通類、產業園區類三類產業生態模式,搭建融資、結算兩類數字化產品體系。融資方面,研發數字產品池大單品,推出了覆蓋產業鏈供應鏈各交易環節的訂單融資、應收賬款融資、倉單融資、庫存融資、經銷商融資等數字化產品,實現對產業鏈上下游的貫通。結算方面,推出大宗商品清算通,為大宗商品現貨交易提供大額實時、跨行跨境、規范高效的資金清算結算服務。截至今年9月末,數字融資類產品服務企業客戶1400家,累計投放金額約419億元;大宗商品“清算通”產品已服務各類型行業客戶245戶,累計雙邊清算金額約1106億元。

        逐步構建產業服務“生態圈”。華夏銀行立足國家戰略重點行業,打造先進制造、智慧能源、智能物流、建筑施工、大宗商品等垂直生態領域的產業數字金融服務方案;助力“制造強國”,通過數字保理服務建龍鋼鐵、欣旺達等先進制造企業;深耕能源“換新”,探索與互聯網能源平臺合作,為能源產業鏈上下游企業及個人客戶提供數字金融服務;落地“數智物流”,直連物流平臺推出數字物流融資服務,與安能物流合作的數字物流貸項目已于去年末成功落地;重塑大宗商品交易生態,與上海清算所合作推出大宗商品清算通業務,并創新基于數字信用的產業數字金融3.0新模式,創設“數融通寶”大宗商品融資產品。

        打造數字金融“防護盾”。華夏銀行圍繞“積累數字資產、挖掘數字價值、創設數字信用、形成數字擔保”四層演進策略,引入區塊鏈、大數據等技術,實現數字化授信和數字化智能風控技術的突破。目前,基于多維數據和現代數字技術,建立客戶準入、反洗錢、授信審批等9大類4667條規則模型,在20余個產業數字金融項目落地運行。

        深耕綠色金融 為高質量發展注入“新動能”

        作為國內低碳時代浪潮中的綠色金融先行者,華夏銀行堅決貫徹黨中央決策部署,推動綠色發展,積極落實“碳達峰”“碳中和”工作目標,正以金融力量不斷推動綠色低碳可持續發展目標實現。

        先進制造業不但可以提升人民群眾的生活幸福指數、加快經濟發展,更對推動社會綠色可持續發展有著至關重要的戰略作用。通過技術革新與創新,最大限度減少生產過程中產生的碳排放。先進制造業的發展,將成為能源實現清潔化生產的重要基石,為實現雙碳目標貢獻重要力量。以風力發電設備制造、光伏設備制造、新能源汽車、智能電網等為代表的生產制造更將成為實現綠色工業化的關鍵環節。

        華夏銀行積極落實國家政策,高度重視對低碳領域先進制造業的金融服務支持,持續加大貸款支持力度,不斷加強產品創新運用,全力滿足制造業企業個性化需求,提升發展綠色產業的內生動力。張家港某風機部件生產企業獲得華夏銀行綜合授信5億元,該企業作為從事高端裝備特鋼材料和新能源風電零部件的研發、生產、銷售的企業,其在鑄造熔煉環節,特別是在5.5MW以上大型海上風電鑄件環節技術優勢明顯,為我國風機向大型化方向發展提供了重要的技術支持。

        同時,華夏銀行積極支持新能源汽車制造業,降低傳統能源消耗。華夏銀行給予某汽車有限公司一般性固定資產貸款3億元,用于支持其新能源汽車關鍵零部件項目建設。項目建成后,將實現年產25萬套新能源汽車車身、電機、電池Pack和電控系統等關鍵零部件的配套生產能力,在實現企業自身發展目標的同時,更有助于減少城市內汽車尾氣排放、降低傳統汽車對石油的依賴程度,從而緩解能源緊張和環境污染問題。

        此外,華夏銀行積極響應國家政策,積極拓寬金融服務的領域和渠道,通過加大對實體經濟支持力度,特別是加大對民生工程與基礎設施綠色升級行業的金融支持,服務民生工程建設,把生態文明建設和經濟發展相結合,打造可持續人居環境,助力美麗中國建設。

        截至2022年二季度末,華夏銀行綠色貸款余額已突破2300億元,綠色貸款占各項貸款比例超過11%,位居同業前列。未來,華夏銀行將秉持“可持續更美好”理念,全面深化以服務碳達峰、碳中和為目標的綠色金融發展戰略,不斷打造綠色金融新特色、新優勢,為經濟社會高質量發展持續注入綠色“新動能”。

        發揮黨建引領“指揮棒” 奏響服務鄉村振興“協奏曲”

        作為金融服務助推鄉村振興的主力軍之一,華夏銀行堅決貫徹國家決策部署,依托金融服務創新精準幫扶模式,提升鄉村振興金融服務質量,引導金融“活水”灌溉廣袤鄉村,為全面推進鄉村振興提供金融支持。

        華夏銀行始終堅持黨委對服務鄉村振興工作的統一領導和部署,將服務鄉村振興置于全局的高度進行謀劃部署,形成黨委統領、上下機構協同、平行部門協作、全行員工廣泛參與的工作體系,發揮黨建引領“指揮棒”作用,共同奏響服務鄉村振興的“協奏曲”。

        華夏銀行總行層面,成立鄉村振興工作領導小組,由黨委書記李民吉擔任組長,研究制定推進鄉村振興實施方案和推進計劃,統籌推進全行鞏固拓展脫貧攻堅成果和助力鄉村振興整體工作;黨委書記和黨委常委帶領有關部門多次赴實地調研督導重點項目進展。分行層面,成立鄉村振興工作小組,落實總行部署,不斷深化與當地政府和企業合作,聚焦三農服務,加大普惠金融幫扶力度,助力鄉村振興。

        在具體政策上,華夏銀行明確信貸政策支持,重點支持契合國家發展戰略、服務地方經濟發展的新型農業規?;洜I等領域,并在普惠金融條線授信工作指導意見中進行細化,明確積極介入農業機械裝備領域先進制造業小微客戶、與國家儲備糧棉等戰略性物資物流行業龍頭合作的上下游小微客戶、農產品和食品冷鏈等現代物流行業龍頭企業的上下游小微客戶、以及特色農業和農產品精深加工等包括新型農業經營主體在內的現代農業小微客戶。同時加大內部資源保障,對涉農貸款繼續實施信貸資源配置差異化政策,給予內部資金轉移定價優惠,鼓勵分支機構加大涉農貸款投放力度。

        華夏銀行充分發揮金融機構在扶貧中的資源優勢和特色,以信貸資金助產業、以產業扶貧助就業、以就業創業助增收,創新服務方式和內容,促進農業高質高效、農民富裕富足。

        “實體經濟是一國經濟的立身之本、財富之源。”成立三十年來,華夏銀行作為一家國有金融企業、全國性股份制商業銀行、國家系統重要性銀行,始終與黨和國家的大政方針保持高度一致,始終積極融入國民經濟建設發展主流,從有質量發展邁向高質量發展。未來,華夏銀行堅守金融為民初心,堅持回歸金融服務本源,秉持“可持續更美好”理念,踔厲奮發,砥礪前行,讓金融服務惠及更廣大的客戶、滿足客戶更多樣化的需求,讓金融服務實體經濟的成果更多惠及人民、為人民所共享。

        (CIS)

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